美特大银行账户接管诈骗案告破 主犯机场企图外逃被捕，14人遭起诉

美国北德州联邦检察官办公室披露，一桩大型银行账户接管诈骗案件被破获，主犯、35岁达拉斯居民穆罕默德·迪耶（Muhamed Dieye）在纽约机场准备搭乘单程航班逃往马来西亚时，刚扫描完登机牌便被联邦执法人员逮捕，连同另外13名涉案人员，合计14人被大陪审团提起22项罪名指控。

检方资料显示，该犯罪团伙作案时段为2023年7月至2024年11月。主犯迪耶掌握一份电子表格，记录近3000名民众与企业受害者的个人及商业资料，涉事账户资金总额超3.73亿美元。团伙依靠身份窃取、伪造证件，搭配改号、SIM卡交换等技术手段劫持受害者手机号，拦截银行验证码。银行、电信企业内部人员涉案，利用职务权限协助绕过安全核验，入侵受害账户，目标涵盖美国银行、摩根大通、嘉信理财等多家金融机构，其中有嫌疑人试图将200万美元转往阿联酋伊斯兰银行。

迪耶早有出逃计划，举家搬离达拉斯住所，把多数个人物品运往肯尼亚，随后前往纽约伺机出境。被捕现场他抗拒抓捕，企图损毁手机销毁证据，被多名探员制服，手机内还留有其研究在马来西亚购房的记录。目前迪耶已移交德州北区联邦法院。同案被告中包括重要共犯Terrence Dudley，以及使用多个网络化名的Renaldo Santez Gaines。

根据美国法律，共谋银行欺诈罪名成立最高可判处30年监禁；共谋电信欺诈最高20年；加重身份盗窃罪强制两年刑期，且需与其他刑罚连续执行。