美特大銀行賬戶接管詐騙案告破 主犯機場企圖外逃被捕，14人遭起訴

美國北德州聯邦檢察官辦公室披露，一樁大型銀行賬戶接管詐騙案件被破獲，主犯、35歲達拉斯居民穆罕默德·迪耶（Muhamed Dieye）在紐約機場準備搭乘單程航班逃往馬來西亞時，剛掃描完登機牌便被聯邦執法人員逮捕，連同另外13名涉案人員，合計14人被大陪審團提起22項罪名指控。

檢方資料顯示，該犯罪團伙作案時段爲2023年7月至2024年11月。主犯迪耶掌握一份電子表格，記錄近3000名民衆與企業受害者的個人及商業資料，涉事賬戶資金總額超3.73億美元。團伙依靠身份竊取、僞造證件，搭配改號、SIM卡交換等技術手段劫持受害者手機號，攔截銀行驗證碼。銀行、電信企業內部人員涉案，利用職務權限協助繞過安全覈驗，入侵受害賬戶，目標涵蓋美國銀行、摩根大通、嘉信理財等多家金融機構，其中有嫌疑人試圖將200萬美元轉往阿聯酋伊斯蘭銀行。

迪耶早有出逃計劃，舉家搬離達拉斯住所，把多數個人物品運往肯尼亞，隨後前往紐約伺機出境。被捕現場他抗拒抓捕，企圖損毀手機銷燬證據，被多名探員制服，手機內還留有其研究在馬來西亞購房的記錄。目前迪耶已移交德州北區聯邦法院。同案被告中包括重要共犯Terrence Dudley，以及使用多個網路化名的Renaldo Santez Gaines。

根據美國法律，共謀銀行欺詐罪名成立最高可判處30年監禁；共謀電信欺詐最高20年；加重身份盜竊罪強制兩年刑期，且需與其他刑罰連續執行。